FCA隶属英国财政部的金融监管部门

FCA在全球老牌的金融强国——英国,隶属英国财政部的金融监管部门主要有两个:

一是英格兰银行 (BOE),主要任务维持金融稳定;
二是英国金融服务管理局(FSA),负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局对(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行,同样需要向英国金融服务监管局(FSA)递交申请,并在批准后允许其注册,开展业务。
英国金融服务管理局(FSA)于 1997 年 10 月由证券投资委员会(Securities and InvestmentsBoard,SIB,该组织 1985 年成立)改制而成,为独立的非政府组织,拟成为英国金融市场统一监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。从 2013 年 4 月 1 日起,监管整个英国金融行业的独立的非政府机构——英国金融服务监管局(FinancialServices Authority——FSA)将被取消,并将由金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority ——FCA)和审慎监管局(Prudential Regulatory Authority——PRA)这两个新的监管机构所取代。FCA 将制定并实施与 FSA 类似的规定,以保护消费者并确保市场运作的诚信。同时,FCA 已声明将会对违反监管规定的公司进行严厉处罚。

这一监管机构的变更将不会改变任何针对英国监管公司之客户的主要保护措施,尤其是:

● 客户的资金将仍会完全单独存放。【巴克莱银行(Barclays Bank),全球规模最大的银行及金融机构之一,总部设于英国伦敦。巴克莱银行于1690年成立,是英国最古老的银行,具有逾300年历史。】
● 客户将仍能向金融申诉服务公司Financial Ombudsman 提交投诉。
● 客户将能继续享受英国金融服务补偿计划(简称“FSCS”)。 【(极端情况,如交易商破产了,可获得5W英镑内全额赔付,可搜索Alpari(黑天鹅事件、2015)】FSCS非常有用,之前Alpari事件很多国内投资者获得补偿是亲身经历过的,绝对是资金安全的客观保障,预防性监管有效保护投资者利益。

Author: boo